精准施策强内控 广林资本集团风险防控见实效

为深入贯彻落实广林集团“一二五”工作思路，广林小贷公司以高质量发展的核心，构建覆盖全业务流程的风险管理体系，实现资产质量提升大突破。今年以来，公司贷款业务本息按期回收率创历史新高，连续5个月稳定超过92%。

回归主业，明确“三国策”发展方向。广林小贷公司锚定回归林业主业战略目标，精准把握林业行业的资源核心以及国储林政策与“双千”计划重点，明确为实施国储林业务的国有平台公司提供贷款的业务方向，采用国有专业担保公司担保的增信策略，坚定推广“国储林+国有平台+国有担保”的“三国策”发展策略。截至5月末，公司当年累计发放的贷款中“三国策”项目笔数占89.29%，发放金额占98.71%。2023年以来，新发放的贷款全部保持正常风险状态，不仅实现了风险有效控制，更推动业务量逆势增长。

优化治理，构建科学决策体系。紧扣科学管理理念，以优化决策效能为核心，构建权责清晰、制衡有效的科学决策体系。通过重塑决策流程，推动治理重心下移，打破“一把手”决策惯性，建立总经理办公会前置审议机制，将贷审会转变为专业智囊团，提升决策科学性。创新制衡机制，严格落实审贷分离，确保前台业务与后台风控相互制约，从源头上防范风险。改组贷审会，限制领导干部数量，引入专家委员，推动决策从行政主导转向多元专业协同，凝聚集体智慧。以审批留痕为抓手，建立“权责一致、终身追溯”的责任体系，细化各环节职责，强化责任落实。

多维管控，筑牢风险管理防线。筑牢金融风险防控屏障，实现业务发展与风险管控的动态平衡。聚焦审查审批过程管理，建立前后台协同机制，从合规性、可行性等多维度开展定量与定性结合的深度风险评估，强化贷后管理，构建全方位监测体系，通过精准分类实施差异化管理，运用“指导+监测”双轮驱动模式，动态跟踪风险项目，确保风险可控。同时，持续优化管理机制，借助流程简化、授权优化、科技赋能等举措，实现风险管控与运营效率的有机平衡。今年以来，公司提交贷款项目规模达6.6亿元，稳健发放4.11亿元贷款。

完善内控，健全制衡管理体系。通过系统性制度设计与机制创新，打造权责明晰、运转高效的制衡管理体系，实现风险防控与业务发展的有机统一。在体系构建上，公司精准界定各部门权责边界，形成部门间既协同联动又相互制衡的治理格局。同时，在法律合规部专设内控合规岗，构建起覆盖制度管理、内控监督、合规审查的全链条管理体系，确保内控要求贯穿业务全流程。在机制创新层面，公司以精细化管理为抓手，细化部门岗位职责，建立权责对等的风险制衡机制；优化授权管理体系，打造高效合规的业务流程；明确岗位操作规范并强化专业培训，有效降低操作风险。此外，创新建立业务奖惩机制，将风险防控与业务拓展有机结合，充分激发团队活力与业务潜能。

强化合规，形成“有制度找制度、无制度找授权”的文化。广林小贷公司将合规管理作为企业稳健发展的生命线，以系统性、创新性举措筑牢合规防线，厚植合规文化根基。坚持问题导向，构建起涵盖合规管理、内控监督、内部审计及整改落实的全链条工作体系，创新性以《事项审批表》为制度兜底，填补管理空白，确保所有业务环节均有章可循。领导班子常态化开展案例剖析，深入研判业务合规性与潜在风险，持续强化合规震慑效应。通过持续深耕，公司已形成“有制度找制度、无制度找授权”的合规文化生态，真正实现以制度管权、管人、管事的目标。